富友等高頻出現,為罪犯吸收款項提供POS機

?POS機新聞 ????|???? ?2021-07-09 14:15

近日,中國裁判網披露了多樁涉及非法吸收公眾存款的案件。這些案件中,犯罪者多以經營P2P網貸平臺或提供投資理財項目的方式來吸取款項。值得注意的是,這些案件中有多家第三方支付公司從中起著吸收款項與提供POS機等關鍵作用。

  多樁案件中,具有代表性的案件是中國裁判網于2021年6月16日披露的李靖非法吸收公眾存款罪一審刑事判決書。犯罪者李某在擔任江蘇鼎耀信息服務有限公司(下稱“鼎耀信服”)的負責人期間,在未經國家有關部門依法批準的情況下,通過口口相傳等途徑向社會公開宣傳“債權轉讓”等投資理財項目(年化收益8%至12%不等,投資期限6個月至24個月不等)非法吸收公眾資金。

  經審計,李某向63名投資人非法吸收存款2156.23萬元,實際未兌付金額近1300萬元。鼎耀信服法人稱,公司自成立以來非法吸收約12億元,目前約3億元仍未兌付。

  該案中,受害人決定投資后,將通過犯罪者提供的POS機,刷銀行卡繳納投資款項并簽訂投資合同。更多時候,是李某及其犯罪團伙拿著POS機上門找投資人刷卡投資。

  據證人證實證言:公司最開始是通過上海富某金融有限公司的富某第三方支付平臺給客戶注冊賬號,在這個賬號綁定客戶自己的銀行卡,總公司通過平臺將款劃走。后來通過嘉聯支付的POS機劃款,平時通過微信群向總公司報表,匯報客戶投資及要求贖回款的情況。這些錢都是用銀行卡通過POS機向富某、嘉聯、儂生態賬戶轉的錢。

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  犯罪者劉某本人稱,其客戶要注冊到上海富某金融有限公司成為會員,這個公司是第三方支付平臺,再使用銀行卡刷POS機進行投資交易。藍鯨財經在已取得第三方支付牌照的公司名單中,找到了唯一符合犯罪者及證人描述的第三方支付公司,即上海富友金融網絡技術有限公司(簡稱“富友支付”)。

  據藍鯨財經不完全統計,近年,在中國裁判網上披露出涉及到非吸的案件中,高頻出現的第三方支付產品有:富友集團旗下支付產品“富友支付” 其涉及101起案件、匯潮支付有限公司的支付產品“匯潮支付”涉86起、、嘉聯支付有限公司的“嘉聯支付”涉20起。除上述幾家第三方支付公司外,中金支付、寶付支付、雙乾支付、豐付支付等也多次涉及到非吸刑事案件中。

  寶付支付涉及35起非吸、詐騙案件,其隸屬寶付網絡科技(上海)有限公司,成立于2011年1月10日。

  

  早先寶付母公司漫道金服招股書中,披露了2017年1-6月前35名主要客戶的基本情況,其中,互聯網金融相關公司多達26家,其中不乏E租寶、錢寶網、草根投資等震驚行業的P2P大雷。另據央視報道畫面披露,寶付不僅僅為套路貸提供支付通道,還與關聯公司新顏科技合作提供數據支持。

  最高檢曾點名上海富友支付,涉幫信罪...

  

  2018年,上海富某支付服務股份有限公司(下稱富某支付)深圳分公司的員工納某、顧某與張某、周某接洽,由富某支付深圳分公司為張某、周某二人運營的“杭州眾銀”平臺提供第三方資金結算服務。

  但是,“杭州眾銀”是個虛假的股票交易平臺。表面上看,投資者可以通過該平臺自由買賣股票,可實際上,該平臺并沒有接入到真實的證券市場,資金也沒有進入正規的第三方存管銀行賬戶,而是直接轉入了騙子的私人賬戶。這意味著投資者從平臺充值購買“股票”的那一刻起,就注定了被全數騙空的命運。

  審批開戶,需要商戶通過富某支付深圳分公司的形式審查及富某支付總公司的實質審查,明顯從事違法犯罪活動的“杭州眾銀”平臺為何能通過審查?原來,在審核環節,納某、顧某“自愿”對“杭州眾銀”平臺從事的非法證券業務視而不見,讓平臺“一路綠燈”。

  之后,納某、顧某頻繁接到“杭州眾銀”平臺用戶投訴,可他們依然對平臺從事的違法犯罪活動置之不理,并將投訴內容流轉到“杭州眾銀”平臺,讓其“自行消化”,最終造成用戶的重大經濟損失。

  經查,富某支付共為“杭州眾銀”在內的8家從事非法證券業務的平臺提供支付結算服務。紹興市越城區檢察院認為,被告人納某、顧某明知他人實施犯罪,仍提供支付結算等幫助,情節嚴重,且系共同犯罪,其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二的規定,犯罪事實清楚,證據確實、充分,以幫助信息網絡犯罪活動罪對二被告人提起公訴。最終,被告人納某、顧某被法院以犯幫助信息網絡犯罪活動罪,分別判處有期徒刑一年二個月、一年。


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